全国免费热线: 535563071
导航菜单

杏耀平台资讯

杏耀平台新官网:年终奖金準备入袋!选对理财工具「赚饱回馈爽过年」 寿险业再推外币变额保单

年终奖金準备入袋!选对理财工具「赚饱回馈爽过年」 寿险业再推外币变额保单

▲年终奖金提早入袋,该如何运用这笔资金才能稳定获利呢?

岁末年终即将到来,明年春节来得早,年终奖金也提早入袋,民众手边多出一笔可运用的资金时,到底该如何储蓄或投资呢?寿险业者建议,也许可以藉此评估参考投资型保险商品,为将来退休生活储备更多的资源,把年终奖金达到聪明投资,获得最实际的回馈给未来的自己。

英国保诚人寿表示,关注退休议题时,连续2年进行网路退休準备问卷调查,依据调查结果显示,「保险」名列国人在準备退休金时的理财工具前2名。因此,针对有多元资产或外币需求的民众,特别推出「三五开泰外币变额寿险」。

根据保单内容,此张投资型保单共有3种投资标的可以选择,包括全权委託投资帐户、共同基金、货币帐户。保户可以依据自身需求及风险承受程度,选择适合自己的商品,提早为自己和家人规划退休準备。

▲投资型保单是一种理财的工具,购买要先有正确的认识和观念。

英国保诚人寿表示,该保单具备3大特色,可以满足寿险保障的需求,同时达到聪明投资的目的,帮助保户轻鬆做好理财及保险规划。

一、缴费3年,稳健布局

缴费3年即可拥有终身寿险保障,减轻一次付清的经济负担。英国保诚人寿表示,无论选择全权委託投资帐户由专业投资团队操作,或是共同基金、货币帐户,皆可透过灵活配置投资组合及完善的风险控管,创造稳健投资效益及降低投资风险。

二、双重加值,累积资产

该保单享有「特别加值金」与「加值回馈金」的双重回馈,让资产累积更具成效。「特别加值金」是以首次投资配置日为基準日,按第1期目标保险费的1%,併同首次目标投资配置金额,依配置比例投入目标保费保单帐户。

「加值回馈金」则是若按时缴交目标保费,将于第3期目标保险费入帐日及第3、4保单週年日,依配置比例投入目标保费保单帐户,金额分别以第13至第24、第25至36、第37至48保单週月日的各保单帐户价值平均值的千分之五计算。

以40岁民众购买为例,年缴目标保险费3万美元,第1保单年度即享有特别加值300美元,可以选择投入投资帐户进行投资,给保户最有利的加码;若民众按时缴交目标保费,将可于第3期目标保险费入帐日及第3、4保单週年日享有「加值回馈金」,依配置比例投入目标保费保单帐户,加速实现人生各阶段的梦想。

▲许多民众趁年轻时研究理财工具。

三、美元收付,多元配置

英国保诚人寿表示,该保单也提供有「美元资产」或「美元需求」的保户于资产配置、保险理财上更聪明的选择,透过专业基金公司代操,同时搭配多档精选投资标的,提供民众稳健投资,创造财富增值的机会。

另外,若保户购买保单后选择具有资产拨回机制的全权委託投资帐户,还可享有「每月资产拨回」,提供稳定现金流。

必须注意的是,「资产拨回」可能由该帐户的收益或本金中支付,任何涉及该帐户本金支出的部分,可能导致原始投资金额减损;而「资产拨回」后的投资报酬率也可能为负值,并因此造成净危险保额及相关保险成本的增加。

如有保单帐户价值不够扣除保险成本及保单管理费的情形,民众也要主动了解可透过缴交保险费以维持保单 杏耀官方网效力及相关给付内容,避免丧失相关权益。

▲到底要如何找到适合自己的理财工具,一直是多数民众思考的问题。

英国保诚人寿表示,準备退休金最重要的原则就是「持之以恆」,透过有纪律的投入,才能让理财目标逐步达成;而选择适切的理财工具就像是完成梦想的加速器。每年固定提拨部分的年终奖金,送给退休后的自己一份大礼,保户可藉由投资型保单的灵活运用,达到多元资产配置、聪明投资理财,完成人生各阶段理财目标。

【延伸阅读】

?60岁退休至少要準备800万元!专家曝3大原则「专款专用」…分红保单近年更热销

?买分红保单秒变「保险公司小股东」!爽赚长期稳定红利分配 购入前要评估公司经营

?「退休后最后悔3件事」专家曝光理财5大重要指标:投资收入钱赚钱 累积资产较快